[주식] 💸 2025년 5월에 해야 하는 2024 해외주식 양도소득세 셀프 신고 총정리

해외주식 투자, 요즘 정말 많죠?

하지만! 수익이 났다면 꼭 챙겨야 하는 게 있습니다.
바로 해외주식 양도소득세 신고예요.

특히 2024년 수익은
👉 2025년 5월 1일~5월 31일 사이에 직접 신고해야 합니다.

“세금 얼마나 내야 하지?”
“나도 신고 대상일까?”
“홈택스에서 어떻게 하는 거야?”

헷갈리는 분들을 위해,
2024년 기준 해외주식 세금 정보를 한눈에 보기 쉽게 정리했습니다!

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✅ 해외주식 양도소득세란?

해외 주식을 팔아서 수익이 났을 때, 그 차익에 대해 내는 세금이에요.
국내주식은 증권사에서 자동으로 세금 처리되지만, 해외주식은 본인이 직접 신고해야 해요.

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✅ 해외주식 양도소득세, 나도 신고 대상일까?

🔹 대상자: 2024년 한 해 동안 해외주식을 팔아서 차익이 250만 원을 초과한 사람
🔹 차익 계산법:
(매도금액 - 매수금액 - 수수료 등 거래비용)
→ 손익통산 가능 (여러 종목/국가의 손실과 수익 합산 가능)

📌 250만 원 이하 수익자는 신고 안 해도 됨

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📊 세금 계산 예시

• A씨는 2024년에 미국 주식으로 500만 원 수익, 일본 주식에서 100만 원 손실
  → 총 수익 = 400만 원
  → 공제 250만 원
  → 과세 대상 = 150만 원
  → 납부 세액 = 150만 원 × 22% = 330,000원

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📆 언제 신고하나요?

항목일정

신고 대상	2024년 해외주식 양도차익 발생자
신고 기간	2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
신고 방법	국세청 홈택스에서 셀프 신고 또는 세무사 대행

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💻 셀프로 신고하는 방법 (홈택스 기준)

✔️ STEP 1. 홈택스 접속 및 로그인
→ https://www.hometax.go.kr

✔️ STEP 2. [신고/납부] > [양도소득세] > [신고서 작성] 선택

✔️ STEP 3. '일반 양도소득세 신고' 클릭 > '해외주식 선택'

✔️ STEP 4. 증권사에서 발급한 PDF 계산서 첨부
→ 나무, 미래에셋, 키움증권 등에서 발급 가능
→ 엑셀도 가능하지만 PDF 첨부가 가장 간편

✔️ STEP 5. 홈택스 자동 계산 확인 후 제출

✔️ STEP 6. 납부서 출력 → 인터넷뱅킹 또는 카드로 납부

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🧾 증권사별 PDF 출력 팁

• 미래에셋증권
• M-STOCK 앱 > 해외주식 → 세금계산서 → PDF 저장
• 키움증권
• 영웅문 글로벌 > 해외주식 세금계산서 > 인쇄 저장
• 나무증권(다올투자)
• 앱 내 해외주식 > 세금 리포트 메뉴 > 다운로드

→ 계산서에는 종목별 매도일, 수익, 거래비용 등이 명시되어 있어야 함

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💡 자주 묻는 질문 (Q&A)

Q. 세금은 무조건 22%인가요?
A. 네. 소득세 20% + 지방세 2% 포함된 비율입니다.

Q. 손해 본 종목은 신고 안 해도 되나요?
A. 손실 종목도 함께 신고해서 손익통산해야 세금이 줄어듭니다!

Q. 미국 ETF도 양도세 대상인가요?
A. 네. 해외 ETF도 주식처럼 과세 대상입니다.

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🧠 절세를 위한 팁 3가지

1. 해외주식 손실도 꼭 신고!
   → 수익과 합산하면 과세 금액 줄일 수 있음
2. 연말 전에 매도 타이밍 조절
   → 공제 한도 초과하지 않도록 분산 매도
3. 환율 기준일 확인
   → 원화 환산 기준일이 매도일 기준, 환차익/손 고려 필요

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